国寿养老卷入老鼠仓保险资管风控升级

打击老鼠仓的风暴正在向保险业蔓延。北京市公安局官方微博“平安北京”日前披露显示，2009年2月至2013年5月，某保险公司权益投资部总经理 曾某借职务之便建老鼠仓，目前曾某已认罪，被检方批准逮捕。记者从知情人士处获悉，该案件中的曾某即为国寿养老险公司员工。对此，昨日国寿方面回应称不评 论。这也是今年曝光的第二例险资涉案“老鼠仓”案件，第一起为今年年初证监会披露的平安资管张某某被正式立案稽查。

国寿资管“老鼠仓”浮出

在5月初，证监会通报涉及老鼠仓的基金管理公司有10余家，涉及保险资产管理机构两家。市场传言另外一家保险资产管理机构或为太平人寿资管和中国人寿资管中的一家。不过，两家资管公司负责人均予以否认。

北京公安曝光的老鼠仓，让中国人寿养老保险公司再次被推上了舆论的焦点。根据知情人士向记者透露，曾某所在公司此前在国寿资产年金投资部，后来部门被划到中国人寿养老保险公司。

早 在2013年5月，曾某已经在国寿养老权益类投资负责人任上离职。与“平安北京”通报涉案的截止时间“2013年5月”非常吻合。据透露，曾某在国寿资管 任职，平时在公司管理的业绩还算不错，国寿养老方面也并未察觉曾某的投资交易有何不妥，因此曾某也是在正常任职期间突然遭到调查的。

据一份国寿养老2012年发布的投研人员名单显示，曾某41岁，硕士，12年权益类投资经验，中国人寿养老保险权益投资负责人。之前曾在中国人寿湖南省分公司、中国人寿集团投资部、资金运用中心工作、曾任中国人寿资产管理有限公司养老金及机构业务部高级投资经理等职。

警 方证实，2009年2月至2013年5月，犯罪嫌疑人曾某利用担任某保险公司权益投资部门总经理的职务便利，管理人寿资产和人寿养老企业年金账户的122 个股东账户并负责进行股票投资。其间，曾某伙同其妻刘某在外开设“王某”股票账户，操控该账户先于、同步于或稍晚于其负责管理的年金账户买入或卖出股票 79只，趋同交易累计成交金额约2.97亿元。对此，昨日国寿方面回应称不评论。

在国寿养老处于风口浪尖的时候，保监会官网14日公布一则行政许可结果，核准刘家德担任国寿养老董事长兼总经理的任职资格。经审查，保监会核准刘家德担任国寿养老董事长兼总经理的任职资格，核准缪平担任该公司董事的任职资格。

作为国寿系统最小字辈的业务公司——国寿养老是国内唯一的企业年金受托管理资产突破千亿元的法人管理机构，列行业11家管理机构的首位。截至2013年底，其累计受托管理资产规模达到1020亿元。

保监会排查内幕交易

上述知情人表示，事发之后，涉案公司内部也针对此事开会讨论并强调要加强风控管理。

“业 内开始流传险资有老鼠仓，公司风控就收紧了。”上海一位保险资管高层人士向记者称，公司一直有很严格的风控细则，制度再严，关键还在于投资人的操守；对公 司而言，有时也是防不胜防。公司风控部要求投资经理必须上缴所有手机，确保投资经理在交易时间不能与外部进行手机通话。甚至要求投资经理不准将个人电脑带 入公司，目前监管层彻查“老鼠仓”行为，整个行业处于高度管制状态。

深圳一位保险公司高层人士也表示，“保监会4月曾大规模查险资投资操作风险，严打内幕交易。排查的对象是国内保险集团(控股)公司、保险公司及保险资产管理公司，排查重点是相关投资交易中是否存在内幕交易、利益输送等行为。”

记 者获悉，这也是保险业针对投资操作风险的首次大规模排查。保监会要求保险公司投资决策和交易相分离的制度建设及执行情况，股票和债券的集中交易制度建设及 执行情况；保险公司是否对从事股票投资交易的相关人员及其配偶、利害关系人建立投资申报制度，股票投资的决策、研究、交易、清算管理人员及其他相关人员是 否存在内幕交易行为。